理财规划师(基础知识)-职业技能培训鉴定教材
书号： C28-8730
ISBN： 978-7-5045-8730-5
作者： 人力资源和社会保障部教材办组织编写  
开本： 16K
装订： 平
字数： 442 千字  
定价： ￥40.00
出版社： 中国劳动社会保障出版社
出版日期： 2011-01-01
最后印刷时间： 2014-08-06  
产品类型： 教材
本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
　　本教材详细介绍了理财规划师要求掌握的最新实用知识和技术。全书主要内容包括理财规划概论、会计基础、财务基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、理财规划工作流程等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
　　本教材是各级别理财规划师职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。
前　　言：
　　1994年以来，原劳动和社会保障部职业技能鉴定中心、教材办公室和中国劳动社会保障出版社组织有关方面专家，依据《中华人民共和国职业技能鉴定规范》，编写出版了职业技能鉴定教材及其配套的职业技能鉴定指导200余种，作为考前培训的权威性教材，受到全国各级培训、鉴定机构的欢迎，有力地推动了职业技能鉴定工作的开展。
　　原劳动保障部从2000年开始陆续制定并颁布了国家职业标准。同时，社会经济、技术不断发展，企业对劳动力素质提出了更高的要求。为了适应新形势，为各级培训、鉴定部门和广大受培训者提供优质服务，人力资源和社会保障部教材办公室组织有关专家、技术人员和职业培训教学管理人员、教师，依据国家职业标准和企业对各类技能人才的需求，研发了职业技能培训鉴定教材。
　　新编写的教材具有以下主要特点：
　　在编写原则上，突出以职业能力为核心。教材编写贯穿“以职业标准为依据，以企业需求为导向，以职业能力为核心”的理念，依据国家职业标准，结合企业实际，反映岗位需求，突出新知识、新技术、新工艺、新方法，注重职业能力培养。凡是职业岗位工作中要求掌握的知识和技能，均作详细介绍。
　　在使用功能上，注重服务于培训和鉴定。根据职业发展的实际情况和培训需求，教材力求体现职业培训的规律，反映职业技能鉴定考核的基本要求，满足培训对象参加各级各类鉴定考试的需要。
　　在编写模式上，采用分级模块化编写。纵向上，教材按照国家职业资格等级单独成册，各等级合理衔接、步步提升，为技能人才培养搭建科学的阶梯型培训架构。横向上，教材按照职业功能分模块展开，安排足量、适用的内容，贴近生产实际，贴近培训对象需要，贴近市场需求。
　　在内容安排上，增强教材的可读性。为便于培训、鉴定部门在有限的时间内把最重要的知识和技能传授给培训对象，同时也便于培训对象迅速抓住重点，提高学习效率，在教材中精心设置了“培训目标”“特别提示”等栏目，以提示应该达到的目标，需要掌握的重点、难点、鉴定点和有关的扩展知识。另外，每个学习单元后安排了单元测试题，方便培训对象及时巩固、检验学习效果，并对本职业鉴定考核形式有初步的了解。
　　本书由四川管理职业学院会计金融系副教授林俐担任主编，撰写第二单元、第三单元；徐平教授撰写第一单元；邱伟国副教授撰写第八单元、第九单元第三、四、五、六节；张永清老师撰写第九单元第一、二节；薛洪锋老师撰写第五单元；四川大学法学院梁琼芳老师撰写第七单元；西南财经大学财税学院费茂清老师撰写第六单元；四川省委党校区域经济教研部严红老师撰写第四单元；全书由徐平教授审定。
　　本书在编写过程中得到四川省职业技能鉴定指导中心的大力支持和热情帮助，在此一并致以诚挚的谢意。
　　编写教材有相当的难度，是一项探索性工作。由于时间仓促，不足之处在所难免，恳切希望各使用单位和个人对教材提出宝贵意见，以便修订时加以完善。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　人力资源和社会保障部教材办公室

第1单元　理财规划概论1—15
　　第一节　理财规划原理 3
　　第二节　理财规划的工作内容 5
　　第三节　理财规划师职业道德规范 8
　　第四节　国外理财规划师职业认证 12
　　单元测试题 14
　　单元测试题答案 15
第2单元　会计基础17—42
　　第一节　会计概述 19
　　第二节　会计对象与会计要素 22
　　第三节　会计核算方法与会计循环 27
　　第四节　财务报表 29
　　单元测试题 39
　　单元测试题答案 41
第3单元　财务基础43—78
　　第一节　财务分析 45
　　第二节　货币的时间价值 58
　　第三节　资金成本 62
　　第四节　资本预算 65
　　第五节　本量利分析 71
　　单元测试题 75
　　单元测试题答案 77
第4单元　宏观经济分析79—117
　　第一节　宏观经济分析的意义和内容 81
　　第二节　总需求和总供给 85
　　第三节　经济周期理论 93
　　第四节　财政政策和货币政策 102
　　第五节　产业政策和行业分析 107
　　单元测试题 114
　　单元测试题答案 116
第5单元　金融基础119—162
　　第一节　货币与货币制度 121
　　第二节　金融市场和金融机构 126
　　第三节　金融工具 135
　　第四节　国际金融基础知识 145
　　单元测试题 160
　　单元测试题答案 161
第6单元　税收基础163—190
　　第一节　税收的概念和特征 165
　　第二节　税收的分类 168
　　第三节　个人理财方面的相关税收制度 178
　　单元测试题 190
　　单元测试题答案 190
第7单元　法律基础191—227
　　第一节　民事法律概述 193
　　第二节　商事法律—合同法基础 203
　　第三节　民事诉讼基础 213
　　单元测试题 225
　　单元测试题答案 226
第8单元　理财计算基础229—274
　　第一节　概率和统计分析 231
　　第二节　风险和收益计算 247
　　第三节　基本的预测方法 257
　　单元测试题 270
　　单元测试题答案 274
第9单元　理财规划工作流程275—318
　　第一节　建立客户关系 277
　　第二节　收集客户信息 284
　　第三节　分析客户财务状况 288
　　第四节　制定理财规划方案 295
　　第五节　实施理财规划方案 305
　　第六节　持续提供理财服务 309
　　单元测试题 312
　　单元测试题答案 317 

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