2017年银行从业资格考试辅导教材用书-初级个人理财+中级个人理财+银行业法律法规与综合能力(全套3本)赠教材精讲班+真题串讲班
2016年银行从业资格考试教材-个人理财(初级)                                 定价:48元
2016年银行从业资格考试教材-个人理财(中级)                                 定价:58元
2016年银行从业专业人员资格考试教材-银行业法律法规与综合能力(初、中级适用) 定价:60元
合计:166元
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1、最新版2016年银行从业资格考试教材-个人理财(赠价值300元题库软件)
作     者银行业专业人员职业资格考试办公室　编
出 版 社中国金融出版社
出版时间2015-3-1
版 次：1
页 数：336
字 数：372000
印刷时间：2015-3-1
开 本：16开
纸 张：胶版纸
印 次：1
包 装：平装
ＩＳＢＮ9787504978387
定价:48.00
2015年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《个人理财》主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。本教材的内容包括个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分。
本书目录
第一章  个人理财概述
  第一节  个人理财相关定义  
    一、个人理财相关定义  
    二、个人理财业务相关主体  
    三、银行个人理财业务分类  
  第二节  个人理财业务的发展及原因  
    一、个人理财业务的发展  
    二、国内个人理财业务迅速发展的原因
  第三节  理财师的执业资格和要求
    一、理财师队伍状况
    二、理财师的职业特征
    三、理财师的执业资格
第二章  个人理财业务相关法律法规
  第一节  理财师的法律法规基础知识
    一、法律知识的重要性
    二、中国的法律体系
    三、民事法律关系介绍
    四、合同法律关系
  第二节  理财规划中的法律法规
    一、物权法
    二、婚姻法
    三、个人独资企业法和合伙企业法
　第三节  理财产品及销售相关法律法规
  　一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规
  　二、基金代销业务涉及的法律法规
  　三、保险代理业务涉及的相关法律法规
  　四、银信理财业务涉及的法律法规
  　五、黄金期货交易业务涉及的法律法规
  　六、个人外汇管理涉及的法律法规
第三章  理财投资市场概述
　第一节  金融市场概述
  　一、金融市场的概念
  　二、金融市场的特点
  　三、金融市场的构成要素
  　四、金融市场功能
　第二节  金融市场分类
  　一、有形市场和无形市场
  　二、发行市场和流通市场
  　三、货币市场和资本市场
  　四、直接融资市场和间接融资市场
　第三节  理财投资市场介绍
  　一、货币市场介绍
  　二、债券市场介绍
  　三、股票市场介绍
  　四、金融衍生品市场介绍
  　五、外汇市场介绍  
  　六、保险市场介绍  
  　七、贵金属市场及其他投资市场介绍  
第四章  理财产品概述
  第一节  银行理财产品
第五章　客户分类与需求分析
第六章　理财规划计算工具与方法
第七章　理财师的工作流程和方法
附录一　理财师金融服务技巧
附录二　个人理财业务相关法律法规
在线试读部分章节
　  个人理财业务涉及的市场较为广泛，包括货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。这些市场具有不同的运行特征，可以满足不同客户的理财需求。
  　二、个人理财业务相关主体
　  个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。
  　1．个人客户
　  个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。在具体的服务过程中，金融机构一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，将客户进行分类，通过调查不同类型客户的需求，提供个人理财服务。
  　2．商业银行
　  商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。
  　3．非银行金融机构
　  除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。
    4．监管机构
    监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。
  　三、银行个人理财业务分类
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　　P3
2、2016年银行从业资格考试教材-个人理财(中级)最新版
作     者银行业专业人员职业资格考试办公室
出 版 社中国金融出版社
出版时间2015-8-1
版 次：1
页 数：435
字 数：486000
印刷时间：2015-8-1
开 本：16开
纸 张：胶版纸
印 次：1
包 装：平装
ＩＳＢＮ9787504980717
定价:58.00
《个人理财（中级）》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。
　　《个人理财（中级）》的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
前言
　　编写说明
　　为配合银行业专业人员职业资格考试工作，按照中国银监会要求中银协“建立理财业务从业人员资格认证制度和分级体系，完善理财师继续教育培训体系，培养专业化的理财业务从业人员，逐步实现银行理财业务从业人员持证上岗、挂牌服务”的指示，银行业专业人员职业资格考试办公室根据职业资格考试个人理财科目考试大纲编写了2015年版初级、中级考试辅导教材。阅读本教材能够帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围和深度。
　　2015年版银行业专业人员职业资格中级考试辅导教材《个人理财》主要针对商业银行理财中心、财富管理中心、私人银行部门的理财经理、客户经理、投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识技能。
　　本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。
　　本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
　　2015年版教材为首次出版，教材的编写审定得到了中国银监会和中国银行业协会各会员单位的大力支持。特别感谢以下机构：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中信银行、招商银行、中国民生银行、华夏银行、渤海银行、北京农商银行等。此外，中国银行业协会理财业务专业委员会为教材编写提供了指导和支持，在此一并感谢！
　　银行业专业人员职业资格考试工作正在不断摸索和完善之中，受时间和编写人员能力所限，本教材尚有诸多不尽如人意之处，热忱盼望各方批评指正。
　　银行业专业人员职业资格考试办公室
　　二〇一五年六月二十四日
本书目录
第一章 家庭收支和债务管理
　第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
　　一、家庭收入的分类
　　二、家庭支出的分类
　　三、家庭结余的分类
　　四、家庭资产和负债的分类
　第二节 收入支出表和资产负债表的制作
　　一、家庭收入支出表的制作
　　二、家庭资产负债表的制作
　第三节 家庭收支和债务管理状况分析
　　一、家庭收支状况的分析
　　二、家庭债务管理状况的分析
　第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
　　一、家庭收支管理的综合运用
　　二、家庭债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
　第一节 财富保障概述
　　一、财富保障的意义
　　二、风险的基本概念
　　三、风险管理的基本概念
　第二节 保险的基本概念与原理
　　一、保险的定义
　　二、保险的相关要素
　　三、商业保险的种类
　　四、保险的基本原则
　　五、保险合同及特征
　　六、保险的基本原理
　　七、保险规划的意义
　第三节 保险的主要品种
　　一、人寿保险
　　二、人身意外伤害保险
　　三、健康保险
　　四、财产保险
　　五、团体保险
　第四节 财富保障规划与保险产品选择
　　一、财富保障规划的功能和目的
　　二、家庭寿险保障规划
　　三、家庭财险保障规划
　　四、选择保险产品需要注意的其他事项
第三章 教育投资规划
　第一节 教育投资规划概述
　　一、教育投资规划的重要性
　　二、教育投资规划的特点
　　三、教育投资规划的原则
　第二节 教育投资规划的工具
　　一、短期教育投资规划工具
　　二、长期教育投资规划工具
　第三节 教育投资规划的流程及原则
　　一、教育投资规划的流程
　　二、教育投资规划具体步骤分析
　第四节 出国留学教育投资规划
　　一、出国留学的需求现状
　　二、出国留学考虑的因素
　　三、出国留学的成本分析
　　四、出国留学面临的问题及建议
第四章 退休养老规划
　第一节 退休养老规划的重要性
　　一、社会老龄化趋势
　　二、医疗和健康费用持续增加
　　三、通货膨胀率居高不下
　　四、生活品质提高和额外支出增加
　　五、养老保障制度缺位
　第二节 影响退休规划的因素
　　一、退休年龄
　　二、寿命延长
　　三、性别差异
　　四、通货膨胀率
　　五、预期生活方式
　　六、现有资产状况
　　七、预期投资回报率
　第三节 退休规划的流程和原则
　　一、退休规划的流程
　　二、退休规划步骤分析
　　三、退休规划原则
　第四节 薪酬与员工福利
　　一、薪酬构成与福利
　　二、基本养老保险的资金筹集与发放
　　三、企业年金的资金筹集与发放
　　四、其他社会福利与单位福利
第五章 投资规划
　第一节 投资规划概述
　　一、投资规划相关定义
　　二、投资的目的
　第二节 现代投资组合理论与资产配置
　　一、有效市场理论
　　二、投资组合理论
　　三、资本资产定价模型
　　四、套利定价理论
　　五、行为金融学
　　六、资产配置
　第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析
　　一、基本面分析
　　二、技术面分析
　　三、债券分析
　　四、心理分析
　　五、投资组合业绩的评价
　第四节 资产配置应用与投资规划
　　一、资产配置的具体应用
　　二、投资规划的案例分析
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第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主的理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
附：理财规划书参考样本
在线试读部分章节
　　作为理财师，帮助客户家庭进行借贷决策时，首先应对其借贷的目的进行评估，应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法，盲目地通过借贷进行风险较大的投资；或者不顾自身的收入水平和还贷能力，通过借贷满足自身的消费欲望。
　　因此，在借贷金额方面，家庭债务管理力主“量力而行”，而“量力而行”的核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。借贷行为本身就是对未来收入的预支，银行等提供贷款的金融机构也会根据客户未来的收人情况审核贷款额度。但即使如此，普通家庭也应该充分考虑到未来的其他支出，尤其是比较刚性的子女教育支出，父母的赡养支出等，同时充分考虑由于利率上升导致的还贷能力下降的风险；在利用财务杠杆进行投资的时候，更应考虑到投资标的的价值波动而导致的投资风险。因此理财师在帮助客户进行借贷决策时，应该从其未来的还贷能力出发，并通过对客户家庭财务（尤其是未来的一些比较刚性的理财目标）的全面评估，以及对利率上升等风险进行分析后，才能确定借贷金额。具体的实务操作内容包括：
　　1.首先根据现有的收支结余情况对可贷金额进行计算（可参考“理财规划计算工具与方法”等学习内容）。
　　2.模拟借贷后的家庭财务报表，如资产负债表和收入支出表，分析借贷后的债务结构，以及收入支出结构，评估借贷活动对家庭财务的短期影响以及风险，并做相应的调整。
　　3.对未来的现金流进行模拟（比如在后面的章节中将会介绍的全生涯模拟仿真法），了解还贷现金流对其他理财目标的影响，并作相应的调整。
　　4.在采用财务杠杆进行投资时，根据自有资金的额度，对投资标的的价值波动进行敏感性分析，并作相应的调整。
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3、2016年银行从业专业人员资格考试教材-银行业法律法规与综合能力(初、中级适用)
作     者银行业专业人员职业资格考试办公室　编
出 版 社中国金融出版社
出版时间2015-8-1
版 次：1
页 数：446
字 数：485000
印刷时间：2015-8-1
开 本：16开
纸 张：胶版纸
印 次：1
包 装：平装
ＩＳＢＮ9787504980847
定价:60.00
2015年下半年中国银行业专业人员职业资格考试将于10月31日、11月1日举行。考试教材《公共基础》（2013年版）已改名为《银行业法律法规与综合能力》（初、中级适用·2015年版）。
《银行业法律法规与综合能力》（初、中级适用·2015年版）以国内银行业发展的实际需要为主导，内容由经济金融基础知识、银行业务、银行管理、银行从业法律基础和银行监管与自律等五部分内容组成，基本覆盖了银行业专业人员应知应会的基础知识、业务技能、管理制度、法律法规和职业操守要求。
具体内容：经济金融基础知识部分包括经济基础知识、金融基础知识、金融市场、银行体系等内容；银行业务部分包括负债业务、资产业务、中间业务、理财业务、业务创新与发展等内容；银行管理部分包括银行管理基础、公司治理、内部控制与合规管理、商业银行资产负债管理、资本管理、风险管理等内容；银行从业法律基础部分包括银行基本法律法规、民事法律制度、商事法律制度、刑事法律制度、行政法律制度等内容；银行监管与自律部分包括银行监管体制、银行监管目标与方法、银行自律与市场约束等内容。
《个人理财》（2013年版）同时改版为初级和中级两本教材：《个人理财》（初级·2015年版）、《个人理财》（中级·2015年版）。请广大考生和读者购买时认准中国金融出版社正版图书。
本书目录
第一部分经济金融基础知识
第一章经济基础知识
第一节宏观经济分析
一、宏观经济发展目标
二、经济周期
三、经济结构
四、经济全球化
第二节行业经济发展分析
一、我国的行业分类
二、行业分析基本内容
第三节区域经济发展分析
一、区域发展条件分析
二、区域经济分析
三、区域发展分析

第二章金融基础知识
第一节货币基础知识
一、货币本质与职能
二、货币需求与货币供给
三、通货膨胀与通货紧缩
第二节货币政策
一、货币政策目标
二、货币政策工具
三、货币政策传导机制
第三节利息与利率
一、概念
二、利息率的主要种类
三、我国利率市场化
第四节外汇与汇率
一、概述
二、汇率变动的影响因素
三、人民币国际化与外汇管理体制改革

第三章金融市场
第一节金融市场概述
一、金融市场的功能
二、金融市场种类
三、金融工具
第二节货币市场和资本市场
一、货币市场
二、资本市场
第三节我国金融市场组织体系
一、货币当局
二、金融监督管理机构
三、银行业金融机构
四、证券期货类金融机构
五、保险类金融机构
六、其他金融机构
七、金融行业自律组织

第四章银行体系
第一节银行起源与发展
一、商业银行的产生与发展
……
第二部分银行业务
第三部分银行管理
第四部分银行从业法律基础
第五部分银行监管与自律
在线试读部分章节
　　第一章经济基础知识学习目标
　　本章主要介绍与银行经营发展有密切关系的宏观经济基础知识。通过本章的学习，熟悉经济分析的基本知识，掌握宏观经济发展目标的具体内容，熟悉经济周期变化及经济全球化与金融的联系，掌握行业经济发展分析及区域经济发展分析的基本内容。
　　第一节宏观经济分析
　　宏观经济分析是以整个国民经济活动作为考察对象，研究各个有关的总量及其变动，特别是研究国民生产总值和国民收入的变动及其与社会就业、经济周期波动、通货膨胀、经济增长等之间的关系。因此，宏观经济分析又称总量分析或整体分析。
　　一、宏观经济发展目标
　　宏观经济发展的总体目标一般包括四个，即经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。这四大目标分别通过国内生产总值、失业率、通货膨胀率和国际收支等指标来衡量。
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